Poin-poin penting dalam konsorsium :
- Menurut laporan Chainalysis baru, $8,6 miliar crypto dicuci oleh penjahat dunia maya pada tahun 2021, meningkat 30% dari tahun sebelumnya.
- Coinbase dan organisasi fintech lainnya mengembangkan cara untuk mematuhi aturan federal, yang secara otomatis menghubungkan info pengirim dan penerima dengan transaksi kripto sebesar $3.000 atau lebih.
- Tes beta terbaru berhasil, dan sistem dijadwalkan untuk diluncurkan pada akhir tahun.
Menurut laporan baru dari perusahaan pelacak blockchain Chainalysis, jumlah cryptocurrency yang dicuci oleh penjahat dunia maya lebih dari $8,6 miliar pada tahun 2021. nilai ini mengalami peningkatan 30% dalam aktivitas pencucian uang dari pada tahun 2020. Menurut laporan itu, lebih dari $33 miliar dalam crypto telah dicuci sejak 2017. Kepatuhan terhadap aturan federal menjadi lebih penting untuk melawan tindakan kriminal ini.
Baca juga : Cryptocurrency Web3, Proyek Desentralisasi Dengan Kontrak Pintar Dana Transaksi Yang Otomatis
Coinbase dan fintech bersatu memerangi pencucian uang
Sekelompok perusahaan mapan yang aktif dalam cryptocurrency di AS, termasuk Coinbase, Fidelity dan Robinhood, telah bergabung untuk membawa aset digital sejalan dengan aturan anti pencucian uang (AML) global. Komponen utama dari persyaratan AML tersebut adalah “Peraturan Perjalanan” dari Gugus Tugas Aksi Keuangan, yang mengatakan bahwa semua transaksi kripto di atas jumlah tertentu harus disertai dengan informasi identitas.
Dalam pernyataan penasihat yang baru-baru ini diterbitkan, regulator AS, Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN), menguraikan rincian persyaratan "Aturan Perjalanan" . Aturan tersebut, kata FinCEN, berlaku untuk "pengiriman dana yang sama dengan atau lebih besar dari $3.000 (atau setara asingnya)." Itu tidak berlaku untuk "pengiriman dana yang diatur oleh Undang-Undang Transfer Dana Elektronik atau dilakukan melalui ATM atau sistem tempat penjualan."
Aturan tersebut mengharuskan lembaga keuangan pengirim untuk menyertakan:
- Nama pemancar
- Nomor rekening pemancar, jika digunakan
- Alamat pemancar
- Lembaga keuangan pemancar
- Jumlah pesanan pengiriman
- Tanggal eksekusi pesanan pengiriman
- Lembaga keuangan penerima
Baca juga : Litecoin Dan Teknologi Privasi Terbaru
Dan transaksi penerima harus menyediakan:
- Nama Penerima
- Alamat penerima
- Nomor rekening penerima
Pengidentifikasi khusus lainnya dari penerima
Data ini disebut sebagai "informasi pengenal pribadi" (PII) dan PII "bepergian" dengan transaksi kripto, oleh karena itu nama hukumnya. Ada sejumlah cara yang diusulkan untuk mengakomodasi persyaratan berbagi PII "aturan perjalanan" dalam transaksi cryptocurrency pseudonim-by-design.
Penafian :
Konten, termasuk namun tidak terbatas pada artikel, berita, kutipan, informasi, data, teks, laporan, penilaian, opini, gambar, foto, grafik, grafik, bagan, animasi, dan video (Konten) adalah layanan 'BlockWeb3', dan hanya tersedia untuk penggunaan pribadi dan non-komersial. Tujuan utama dari Konten adalah untuk mendidik dan menginformasikan. Konten tidak mengandung atau menyiratkan rekomendasi atau pendapat apa pun yang dimaksudkan untuk memengaruhi keputusan keuangan Anda dan tidak boleh Anda andalkan seperti itu. Beberapa Konten di situs web ini mungkin disponsori/tidak disponsori, sebagaimana berlaku, tetapi BUKAN merupakan ajakan atau rekomendasi untuk membeli, menjual, atau menahan saham perusahaan atau terlibat dalam aktivitas investasi apa pun yang sedang dibahas. 'BlockWeb3' tidak memiliki lisensi atau kualifikasi untuk memberikan saran investasi melalui platform ini. Pengguna harus mengajukan pertanyaan sendiri tentang investasi apa pun dan 'BlockWeb3' sangat menyarankan pengguna untuk mencari nasihat dari penasihat keuangan, pialang saham atau profesional lainnya (termasuk perpajakan dan nasihat hukum), sebagaimana diperlukan. 'BlockWeb3' dengan ini menyangkal setiap dan semua kewajiban kepada pengguna mana pun atas kerugian langsung, tidak langsung, tersirat, hukuman, khusus, insidental, atau konsekuensial lainnya yang timbul dari penggunaan Konten di situs web ini, yang disediakan tanpa jaminan. Pandangan yang diungkapkan dalam Konten oleh para tamu, jika ada, adalah milik mereka sendiri dan tidak selalu mewakili pandangan atau pendapat 'BlockWeb3'. Beberapa gambar/musik yang mungkin digunakan di situs web ini adalah hak cipta dari pemiliknya masing-masing. 'BlockWeb3' tidak mengklaim kepemilikan atas gambar/musik yang digunakan di situs web ini kecuali dinyatakan lain. Gambar/musik yang mungkin digunakan di situs ini diambil dari berbagai sumber di internet, termasuk langganan berbayar atau diyakini berada dalam domain publik. Kami telah menggunakan upaya yang wajar untuk mengakreditasi sumber dimanapun itu diindikasikan atau dianggap perlu.
No comments:
Post a Comment
Komentar yang bermutu Insyaallah akan mendapatkan berkah